Bachelor Conseiller Clientèle Omnicanal Bancassurance

• Analyser la composition de son portefeuille clients pour identifier des typologies de clients, afin d'en déterminer les points forts et les manquements ou déséquilibres par comparaison avec les autres portefeuilles de l'établissement ou du réseau
• Effectuer le  diagnostic marché de sa zone de chalandise, pour y  détecter les opportunités de développement du portefeuille clients ou les risques et menaces éventuels
• Formuler les objectifs de développement de son portefeuille clients, en vue de définir une feuille de route commerciale dans une perspective de gains de parts de marché
• Proposer à son manager un plan d'actions commerciales (PAC) omnicanal détaillant les actions à mener en direction des cibles identifiées, afin de servir la ou les stratégies définies (stratégie de conquête ou de fidélisation)
• Pour optimiser l’approche omnicanal et créer de la valeur ajoutée client, organiser la mise en œuvre des actions commerciales et en particulier des actions de prospection des cibles
• Évaluer les résultats des actions commerciales menées, afin de proposer des plans correctifs argumentés permettant d'atteindre le niveau de performance attendu et de capitaliser sur les réussites

• Sélectionner et combiner les  canaux de communication on et off line appropriés au client / prospect, en fonction de l'objet du contact et du profil du client / prospect ou du segment cible, en français ou en anglais, afin de créer un contexte de communication permettant de capter l'attention du client / prospect et obtenir un retour de sa part
• Accompagner le client avec pédagogie dans l'utilisation des outils numériques bancassurances, afin de conduire le client - notamment en situation de handicap - vers plus d'autonomie, dans la réalisation des opérations de premier niveau (consultation de comptes, virements…)
• Gérer efficacement les sollicitations clients et l'organisation de son agenda (accueil, rendez-vous, appels entrants, opérations courantes en bancassurance, alertes commerciales liées à son portefeuille), dans le respect des procédures commerciales de l'entreprise et du cadre réglementaire, pour fluidifier son activité et celle de la structure, déclencher les contacts clients et assurer une bonne qualité de service
• Traiter les demandes complexes des clients, physiquement ou à distance, afin de leur apporter des solutions adaptées à leurs besoins et à leur profil risque, en lien avec la politique commerciale de l'entreprise
• Assurer le suivi des demandes et l'avancement des dossiers clients en lien avec les services internes, afin d'améliorer l'expérience client dans le respect du cadre réglementaire et commercial de l'entreprise et de contribuer à une bonne gestion de l'information
• Traiter les réclamations des clients, dans le respect du cadre réglementaire et des processus mis en place par l'entreprise, pour préserver la qualité de la relation client et limiter le taux d'attrition
• Traiter les signaux, incidents et mouvements inhabituels survenant sur les comptes des clients, pour vérifier la cohérence économique et la légalité de l’opération et déterminer le cas échéant les actions à mettre en œuvre, en lien avec les services et autorités bancassurances concernées, dans le respect de la déontologie, de la réglementation et des procédures prudentielles et pour contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
• Sécuriser les actifs des clients et les intérêts de la banque, afin de maintenir une relation de confiance avec les clients  et d'assurer la stabilité et la fiabilité de l'établissement
• Effectuer une veille réglementaire, fiscale et digitale en bancassurance régulière et s'auto-former à l'aide des outils mis à sa disposition, pour mettre à jour, développer et fiabiliser ses compétences de conseil auprès des clients et mieux maîtriser les risques

• Conduire une démarche omnicanale de prospection, dans le respect des règles de démarchage et du RGPD, afin de développer son portefeuille clients
• Préparer l'entretien avec le client ou prospect à partir des données du CRM, en vue de susciter l'engagement client
• Réaliser un entretien de "découverte" client / prospect, afin de collecter les informations pertinentes et nécessaires à la formalisation d'un bilan sur sa situation (socio-économique, professionnelle, fiscale et patrimoniale…), sur ses projets et ses motivations, dans le respect du RGPD et afin de qualifier les besoins à couvrir au regard de l'offre de services bancassurances à promouvoir
• Conseiller le client dans l'optimisation de son patrimoine, de ses placements, de sa protection assurantielle ou dans l'accès à des solutions de financements ou d'assurances, afin d'aboutir à une contractualisation ou à une souscription avantageuse pour le client et pour la croissance du PNB / PNA  de l'entreprise
• Négocier les conditions financières et les garanties de l'offre de produits et services bancassurances, dans le périmètre des délégations qui lui sont accordées par sa hiérarchie, afin de conclure un accord satisfaisant les deux parties
• Sécuriser les engagements pris, en contractualisant les ventes de produits et services bancassurances dans le respect de la réglementation en vigueur (protection du consommateur, droit de rétractation…), en appliquant les process de l'entreprise et en rappelant les droits et obligations réciproques
• Instaurer une convention, programme ou pacte relationnel et commercial avec le client, afin d'établir une relation dans la durée et d'augmenter le taux d'équipement du client par de nouveaux produits et services bancassurances appropriés à sa situation
• Mettre en place un plan d'actions de fidélisation à l'attention des clients, de groupes affinitaires, dans le respect de la déontologie et des processus de l'entreprise, pour favoriser la satisfaction des clients, les convertir en ambassadeurs ou prescripteurs et collecter des leads qualifiés
• Conduire des actions permettant d'accroître la notoriété de l'entreprise dans la zone d'implantation de l'agence, afin de développer son réseau de prescripteurs et de générer des leads qualifiés

Titre certifié de "Conseiller Clientèle Omnicanal Bancassurance" de l'ICD, enregistré au RNCP n° 38815, niveau 6 (EU), code NSF 313, par arrêté du 27 mars 2024, publié au J.O. du 27 mars 2024, éligible CPF

Ce titre est également accessible par la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

Le Bachelor Conseiller Clientèle Omnicanal Bancassurance est proposé à Paris et à Toulouse.

• Admissions en année 3 uniquement : Titulaire d'un Bac+2 à dominante Banque / Assurance /
  Finance ou à dominante commerciale avec expérience en Banque ou établissement financier

• 12 mois, 504 heures par an

Tarifs

• Année 3 : Pas de frais de scolarité en alternance

Dans le cadre d'un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation, le coût de la formation est financé via l'OPCO de l’entreprise (selon le niveau de prise en charge établi).

Pas de frais de formation ni d'inscription à la charge du bénéficiaire.

L'entreprise rémunère l'alternant (pourcentage du SMIC en fonction de l'âge).

L'ICD Business School accompagne les entreprises pour la mise en place d'une ingénierie financière optimisée. En savoir +

Modalités d'accès

• Être titulaire d'un diplôme de niveau 5 RNCP en lien avec les options du programme
• Dossier de candidature à remplir et a compléter avec les documents demandés

Période de rentrée

• Paris : Septembre 2025
• Toulouse : Septembre 2025

Délais d'accès

Dans tous les cas, avoir reçu un avis favorable à l'admission après examen du dossier de candidature et le cas échéant, passage des épreuves d'admission

Au plus tard 3 mois après le début de la formation

Signature du contrat : Dès que vous avez l'accord d'une entreprise d'accueil pour votre alternance, nous entreprenons les démarches administratives auprès de votre futur employeur pour la signature de votre contrat.

Le conseiller clientèle omnicanal bancassurance est un des principaux interlocuteurs du client avec sa banque ou sa société d'assurance.

Il a pour mission de conseiller, gérer et fidéliser un portefeuille de clients à qui il vend des produits et des services bancassurance.

À l'écoute de son client, il recueille et analyse ses besoins, lui apporte des solutions et lui conseille des services et produits bancassurances adaptés.

Il l'informe en matière de droit, de remboursement, de garanties, ainsi que sur les évolutions juridiques et financières, susceptibles d'avoir un impact sur ces produits et services.

• Cours en présentiel et/ou distanciel
• Cas d'entreprises et mises en situation
• Travaux de groupe, activités de recherche et enquêtes terrain
• Projets collectifs
• Salons et conférences professionnel(le)s
• Ateliers de développement personnel
• Coaching (mission conseil)
• Entretiens de progrès et séances de régulation de groupe
• Mise à disposition de plateformes et ressources pédagogiques en ligne
• Infothèque et salles informatiques en libre-service
• Accompagnement par un référent formation dédié à l'ICD Business School et un tuteur / maître d'apprentissage en entreprise
• Questionnaire d'évaluation de la pédagogie et questionnaire de satisfaction apprenant et entreprise en fin de parcours

Élaboration du plan de développement du portefeuille clients bancassurance

• Projet de développement commercial  intégrant une analyse de l'environnement et le marché d'un  portefeuille assortie de préconisations et d'un plan d'action commercial et marketing pour un segment du portefeuille.
• Remise d'un document écrit qui sera soutenu devant un jury

Conduite de la relation client et gestion du risque client

• Écrit : élaboration d'un document portant sur la prise en charge, l'analyse et le traitement d'une demande client complexe nécessitant une vérification de la réglementation tant pour le risque client et que des risques pour le client.
• Épreuve orale : jeu de rôle avec un tirage au sort d'une situation à gérer avec un client et traitement de la situation devant le jury à partir du scénario remis

Promotion et vente d'une offre de services bancassurance

• Mise en situation professionnelle via un oral d'entretien commercial avec un client (découverte ou fidélisation et promotion d'une offre de services bancassurance), les membres du jury jouant le rôle du client virtuel

Une validation partielle par bloc de compétences est possible. Se reporter à la fiche RNCP.

L'ICD s'appuie sur Hand'IGS, la mission handicap du Groupe IGENSIA Education, pour favoriser l'accueil des étudiants en situation de handicap. Les aménagements sont étudiés au cas par cas. Le campus est accessible aux personnes en situation de handicap.

Par ailleurs, l'ICD Business School dans le cadre de la charte Erasmus porte une attention particulière à la mobilité internationale des étudiants en situation de handicap.

Contacts

En savoir + sur la mission Hand'IGS

Il existe des passerelles et équivalences avec d'autres certifications, merci de vous reporter à la fiche RNCP.

Le Bachelor Conseiller Clientèle Omnicanal Bancassurance est également accessible par la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

Pour plus d'information, merci de contacter Catherine AZEMA par mail : cazema@igensia.com ou de vous rendre sur le site Internet du Groupe IGS Formation Continue.

• Taux d'obtention des diplômes ou titres professionnels : 93 % (Promotion 2023)
• Taux de poursuite d'études : Pas de données
• Taux d'interruption en cours de formation : 5 % (Promotion 2023)
• Taux d'insertion professionnelle global : A venir
• Taux d'insertion professionnelle dans le métier visé à 2 ans : 90 % (France Compétences*)
• Taux de satisfaction à l'issue de la formation : 85,7 % (Enquête Fin de Formation - Promotion 2024)

* Fiche RNCP